Berlin, 1. Juli 2022 – Sumsub, ein globaler Anbieter von Identit?tspr?fungssoftware, hat heute State of Identity Verification in the Crypto Industry ver?ffentlicht (https://sumsub.com/crypto-report/). Dies ist die allererste Studie ?ber Verifizierungspraktiken von Kryptounternehmen, die Remote-Verifizierungsstatistiken mit Experteneinblicken in die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und die Zukunft der Identit?tsverifizierung kombiniert.
Die Forschungsmethodik von Sumsub
F?r diese Forschung hat Sumsub 200 Kryptounternehmen befragt und Millionen von Identit?tspr?fungen analysiert, die in den Jahren 2021-2022 durchgef?hrt wurden. Die Daten werden Unternehmen dabei helfen, die Verifizierungsstandards der Branche zu verstehen und ihre Benutzererfahrung zu verbessern.
Zus?tzlich zu seinen datengest?tzten Erkenntnissen enth?lt der Bericht auch Interviews mit von ICA, CySec und ACAMS zertifizierten Rechtsexperten sowie Krypto- und Betrugsexperten von Sumsub, Mercuryo und Notabene.
Wichtigste Ergebnisse: Identit?ts?berpr?fungspraktiken
Die Daten zeigen, dass fast 80 % der Kryptounternehmen automatisierte KYC-L?sungen verwenden.
Welche Art von Benutzern wird auf Kryptoplattformen verifiziert? Laut den Analysen von Sumsub sind 80 % von ihnen M?nner (obwohl das Geschlechterverh?ltnis von Land zu Land unterschiedlich ist) mit einem Durchschnittsalter von 30 Jahren. Dieses Publikum wird immer j?nger, da das Durchschnittsalter im Jahr 2021 bei 33 Jahren lag. Die drei beliebtesten Sprachen unter Kryptobenutzern sind Englisch, Portugiesisch und Spanisch.
Compliance und Budgetierung f?r die Identit?tspr?fung
Krypto-Unternehmen sind gesetzlich verpflichtet, eine Identit?tspr?fung durchzuf?hren. Daher ist es nicht verwunderlich, dass f?r 55 % der befragten Unternehmen die Einhaltung der AML-Vorschriften ihr Hauptverifizierungsziel ist.
26 % der Unternehmen gaben den Aufbau von Vertrauen bei Benutzern und Partnern als Hauptziel bei der Verwendung von L?sungen zur Identit?tspr?fung an, w?hrend nur 17 % der Befragten den Schutz vor Betrug als Hauptziel angaben.
Der Bericht enth?lt auch eine Bestandsaufnahme der Verifizierungsbudgets der Kryptounternehmen. 55 % der Unternehmen geben zwischen 1.000 und 10.000 US-Dollar aus, ?ber 20 % der Unternehmen geben zwischen 10.000 und 100.000 US-Dollar aus und 6 % geben monatlich ?ber 100.000 US-Dollar aus. Die restlichen 18 % geben weniger als 1.000 $ im Monat aus. Bemerkenswerterweise plant mehr als die H?lfte der Befragten (55 %), ihr Budget f?r die Verifizierung zu erh?hen.
Betrug in Krypto
Die Ergebnisse zeigen, dass 47 % der Kryptounternehmen, die eine automatisierte Verifizierung einsetzen, der Meinung sind, dass sie ?ber eine starke Betrugserkennung verf?gen; nur 31 % derjenigen, die ihre Benutzer manuell ?berpr?fen, denken genauso. Dementsprechend f?hlen sich 15 % der Unternehmen, die eine manuelle Verifizierung verwenden, als wenig vor Betrug gesch?tzt, w?hrend nur 4 % der Anwender automatisierter L?sungen das gleiche Gef?hl haben.
Im ersten Quartal 2021 stammten die am h?ufigsten gef?lschten Dokumente aus Kenia, Kamerun und dem Irak. Im ersten Quartal 2022 betrafen die meisten F?lschungsversuche Personalausweise und F?hrerscheine, die in Vietnam, Bangladesch und Pakistan ausgestellt wurden. Auch bei den F?lschungsversuchen geh?rten die USA und Kanada zu den Top-Ten-L?ndern.
Die gr??ten Herausforderungen bei der Identit?tspr?fung
Kryptounternehmen stehen vor unterschiedlichen Herausforderungen, je nachdem, ob sie automatisierte oder manuelle Verifizierungsl?sungen verwenden. Die Herausforderungen bei automatisierten L?sungen sind falsche Ablehnungen von Bewerbern und Genehmigungsraten – w?hrend es bei manuellen L?sungen lange Verifizierungszeiten, menschliche Fehler und Schwierigkeiten beim Eintritt in neue M?rkte sind.
Die Arbeit in einer sich st?ndig ver?ndernden regulatorischen Landschaft ist eine weitere gro?e Herausforderung. Aus diesem Grund m?ssen Kryptounternehmen fr?hzeitig mit dem Aufbau ihrer Compliance-Infrastruktur beginnen und dabei m?gliche regulatorische ?nderungen in naher Zukunft ber?cksichtigen. In dem Bericht bieten die Experten von Sumsub umsetzbare L?sungen an, um in der Krypto-Welt immer einen Schritt voraus zu sein.
Betrugspr?vention bleibt eine zentrale Herausforderung f?r die Branche. Das Betrugsbek?mpfungsteam von Sumsub bemerkte eine wachsende Zahl von Betr?gern, die Deepfakes und 3D-Projektionen verwenden, um die ?berpr?fung zu umgehen, was auf immer ausgefeiltere – und verf?gbare – Betrugstools zur?ckzuf?hren ist. Gl?cklicherweise k?nnen KI-basierte gesichtsbiometrische L?sungen wie Liveness und Face Match gegen diese Angriffe ank?mpfen.
Die besten Praktiken f?r das Onboarding von Kryptounternehmen
Die Studie untersucht praktische Wege, um die AML-Compliance und die Erfolgsquote der Benutzer in Einklang zu bringen. Der erste und offensichtlichste Schritt ist die Automatisierung der ?berpr?fung. Dadurch k?nnen Unternehmen eine durchschnittliche Verifizierungszeit von 50 Sekunden erreichen, 70 % weniger Zeit f?r Compliance-Aufgaben aufwenden und gleichzeitig die Kosten um 40 % senken.
Andere Ma?nahmen k?nnten die Anpassung der Verifizierungsabl?ufe an verschiedene Kundensegmente basierend auf ihren Risikoprofilen und die Aufteilung des Onboarding-Prozesses in mehrere Schritte oder „Ebenen“ umfassen. Bei richtiger Anwendung reduziert die ebenenbasierte Identit?tspr?fung die Abbr?che w?hrend des Onboardings erheblich und gew?hrleistet einen starken Betrugsschutz.
Zuk?nftige Pl?ne und Trends bei der Identit?tspr?fung f?r Krypto
Fast 80 % der Befragten planen, innerhalb der n?chsten 12 Monate neue M?rkte zu erschlie?en oder neue Lizenzen zu erwerben. Dies unterstreicht die Nachfrage nach effektiver Benutzerverifizierung und AML-Compliance.
„Der Aufbau von AML-Compliance erfordert erhebliche Anstrengungen“, erkl?rt Peter Sever, Mitbegr?nder und Chief Strategy Officer von Sumsub. – „Selbst wenn ein Unternehmen zu einer KYC-L?sung auslagert, muss es dennoch eine grundlegende AML-Infrastruktur aufbauen. Dazu geh?ren die Implementierung eines AML-Compliance-Programms, die Einstellung eines Geldw?sche-Meldebeauftragten und so weiter. Bereiten Sie sich im Voraus auf zuk?nftige ?nderungen vor, damit Sie Zeit haben, die Vorschriften einzuhalten, bevor neue Regeln – und Strafen – in Kraft treten.“
Der Bericht enth?lt auch Expertenmeinungen zu den regulatorischen und verifizierungsbezogenen ?nderungen, die uns in Zukunft erwarten, darunter strengere Registrierungs- und Lizenzierungsanforderungen f?r Kryptoanbieter, eine breitere Implementierung von Reiseregeln, strengere Anforderungen f?r KYC-Systeme und mehr. Auch kommende Trends werden diskutiert, wie die Einf?hrung der Self-Sovereign Identity (SSI) und „soulbound“ Tokens (SBTs), KYC-Praktiken bei der Erweiterung von Metaversen sowie die Entwicklung von Verifikationsl?sungen f?r Inhaber privater Wallets auf DeFi-Plattformen.
Der Bericht steht unter diesem Link zum Download zur Verf?gung: https://sumsub.com/crypto-report/
?ber Sumsub
Sumsub ist ein internationales Technologieunternehmen, das Unternehmen dabei unterst?tzt, Online-Kunden einzubinden und die AML/KYC/KYB-Vorschriften mit KI-gesteuerten Identit?tspr?fungstools einzuhalten. Es verwendet forensische Betrugsbek?mpfungssoftware, um die Identit?tspr?fung f?r Kunden schnell, sicher und transparent zu machen.
Das Gesch?ftsmodell von Sumsub basiert auf der Anpassung von Verifizierungs- und Identifizierungsdiensten an globale Compliance-Anforderungen. Dank eines starken internen Compliance-Teams hat sich Sumsub zu einem f?hrenden Unternehmen in diesem Sektor entwickelt und hilft Unternehmen bei der Einhaltung von Vorschriften in ?ber 220 L?ndern und Gebieten. Die Methodik des Unternehmens folgt den FATF-Empfehlungen – dem internationalen Standard f?r AML/CTF-Regeln. Sumsub ist als ASP von CySec lizenziert.
Sumsub bietet eine anpassbare All-in-One-L?sung, die Benutzer unabh?ngig von ihrer Sprache oder ihrem Standort verifiziert und Unternehmen dabei unterst?tzt, schneller auf internationale M?rkte zu skalieren und globale Compliance-Anforderungen effizienter einzuhalten. Die Plattform ist einfach anpassbar und bietet eine breite Palette von L?sungen, von der vollautomatischen Identit?tspr?fung bis hin zur agentengest?tzten Pr?fung.
Sumsub hilft Unternehmen, einen risikobasierten Ansatz zu implementieren und sowohl globale als auch lokale regulatorische Anforderungen (FATF, FINMA, FCA, CySEC, MAS) zu erf?llen. Alle Daten werden auf Amazon-Servern in der EU gespeichert.
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